投资交易院:买完基金后该做什么?

文 | 投资交易院     时间 | 2019-11-05 09:25:09

买了基金以后,是不是就傻傻的等涨了而不管了呢?还是跟许多小白投资人一样,一天看几次情况,人指望买了基金就一直赚,一旦发现亏损,就惊慌失措,这种做法也大有问题。那么,买了基金以后,到底应该怎么做好后续管理呢? 

在构建基金组合之前,我们先来回顾两个概念——战略性资产配置和战术性资产配置。

战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对个人的资产做出一种事前的、整体性的规划和安排。主要确定各大类资产,如股票、债券、海外、现金等的投资比例,以建立最佳长期资产组合结构。战略性资产配置结构一旦确定,在较长时期内(如一年以上)不再调节各类资产的配置比例。

战术性资产配置则是在大类资产比例基本确定的基础上,深入到特定资产的内部,进行更为完善的细节构造,战术性资产配置更多地关注市场的短期波动,通过择时和选股,调节各大类资产之间的分配比例,管理短期的投资收益和风险。

配置层面的问题解决了,下面要针对不同具体的基金类型,我们来细谈后期的管理该如何做。

指数基金定投不止损

1:基金定投就是通过分批购买来平摊投资成本。市场越是下跌,定投可以买到的基金份额就越多,持仓成本价就越低。

2:基金定投追求的是一段时间内的平均收益,所以没有必要追涨杀跌。理财很多时候其实就是跟我们的人性做斗争。人性都是贪婪的,同时又是容易恐慌的。基金小白最容易犯的错误就是,追涨杀跌,看到涨了就跟风进场,一跌就受不了,一害怕就撤回来。这种操作跟基金定投的初衷完全背道而驰。定投追求的是市场的平均回报,而不是短期内的高收益。

3:点位越低,定投价值越高如果你是价值投资者,或者是根据估值定投,那么当市场低估值时坚持定投,就更有可能获得高回报。在市场被高估时减少定投金额,在市场被低估时提高定投金额。这样操作可以让你的筹码更多地放在低估值区域,在长期投资的过程就能帮你获得更高的收益。市场下跌时,基金定投不要止损,记账目亏损无所谓,赎回时能赚钱就好。

普通基金要止损

股票型基金做中短线的波段操作,止损必须要重视。止损,一般是股票和期货的常见名词,基金有必要吗?当然有必要,特别是对于波段的投资者,没有风险意识的投资本身就存在很大风险,简而言之,止损有两大好处,一是避免深套减少损失 ,二是更放心的提高仓位,争取更高收益。

基金止损一般分为个基止损和趋势止损。哪类基金要设置止损?一是激进型产品,比如被动指数,细分行业主题基金,这个之前多次提及的,一旦趋势结束,必须及时止盈/止损,否则可能耗费很长时间才能回本,在购买之前就要设置好止损线。二是基本面转差的基金,比如经理更换、业绩持续走差、规模过大拖累业绩等,在基金业绩不能持续的情况下,最好及时止盈/止损更换基金。第三是进攻强,防守弱的基金,如:波动大的量化基金、大数据、被动指数以及长期高仓位的基金等。

除了个基止损外还有一个趋势止损,是指大盘或者基金相关指数跌破重要支撑,同时出现风险信号有继续向下破位的风险,此时应及时截断亏损,不抱有幻想。

如何进行止损

很多人都明白止损的重要性,但是止损线的应用却大不相同,新手们喜欢设置定额止损,比如跌 7% 止损或者跌 10% 止损。趋势交易者,一切按趋势而定,只要破位重要支撑并形成看空信号时就会止损,震荡市一般在 3-7% 之间,另外随着时间推移有时大盘触及止损线,但基金还略有盈利,此时应算为止盈。关于止损线,常用的有均线、平台支撑、K 线形态、量价关系、MACD 及顶背离、趋势线等等,指标共振越多准确率就越高,具体的需要一些股票知识,这边可以参考我们投资交易院网站中的教程内容。

在这里简单的说,通过技术指标止损,有这么一些要点。首先,止损线要选择强支撑,且加仓时点最好不要离止损线太远,因为一旦破位会顺势向下继续扩大损失,通常比预计的止损额要大,如果离的太远,止损代价会比较大。其次,不是所有的破位都要立即止损,到时最好重新审查趋势,比如出现长下影,底背离,阶段底部结构等,此时可观察反弹力度再定。再次,当出现破位且叠加看空信号时,应果断止损,不抱有侥幸,即使后面反弹重新站上支撑位,也不要为此而后悔,到时再接回也不迟,最多中间损失几个点。

当市场破位时,首先考虑止损波动大、抗跌差、短期涨幅大的产品,不是高位的下跌,不用清仓式止损。止损只是波段交易中的一环,止损的背后靠的是对市场的分析判断,特别是对支撑/压力、多空信号的转变,每个人关注的周期不一样,所以得出结论也不一样,市场变化无常,不可能每次交易都能按好的预期进行,所以随时要做好两手准备,这样才能长久立于不败之地。

 

最后,止损主要是对于波段操作,定投与长线者不用过多关注。我并不是鼓励大家做波段,相反是提醒新手投资者波段操作并非这么容易,不能接受止损的,建议少做波段,以后多做些长线和定投。

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